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防不胜防,这些情形要警惕

2024-02-01 14:19:24 2079

什么是非法集资?

指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。

非法集资常见手段

一、承诺高额回报,拉拢亲友加入

不法分子在投资人购买理财产品后,先施以小利,并承诺保本付息,加之高额提成,让投资人号召拉拢亲朋好友加入。在投资人、身边人的强烈推荐之下,更容易产生信任感,投资的意愿也会更加强烈,从而加大投资概率。

 

二、编造虚假项目,画大饼

不法分子通过注册合法的公司或企业,打着“区块链”、“新革命”、响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,给投资人描绘一幅创收蓝图。有的甚至组织免费旅游、考察等,让社会公众冲动出钱投资。

 

三、伪造虚假证书、名人代言,骗取信任

不法分子通过展示伪造的获奖证书、名人合影等资料,获取投资人信任。在举办活动的选址上也是花尽心思,以大场面、高规格引人眼球。用这些看似权威的表象,使投资人做出错误判断。

 

以下情形要引起警惕!

一、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;

二、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

三、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的;

四、以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;

五、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;

六、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的;

七、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;

八、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

九、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;

十、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

如何防范非法集资?四看三思等一夜

四看:

一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。

二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。

三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。

四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。

三思:

一思自己是否真正了解该产品及市场行情。

二思产品是否符合市场规律。

三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

等一夜:

遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。

三要三不要

要理性,不要侥幸。天上不会掉馅饼,掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。要坚守理性底线,想想自己懂不懂,比比风险大不大,不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼!

要稳健,不要冒险。高收益意味着高风险,还可能是投资骗局,要合理评估自身承受能力,审慎确定风险承担意愿,不冒险投资!

要警惕,不要盲目。“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”,一定要警惕、再警惕!绝不要盲目“随大流”投资!